Основные направления обеспечения безопасности банковской системы на микроуровне

По самостоятельной инициативе Ассоциации российских коммерческих банков группой специалистов С.М.Вишняков, А.П.Гуляев - доктор юридических наук, В.Е.Сидоров - кандидат юридических наук Р.А.Журавлев - кандидат юридических наук, А.С.Крылов - кандидат юридических наук, Ю.Н.Мельников - доктор технических наук, В.В.Сергеев - доктор юридических наук, Н.С.Жуков, Н.А.Суковаткин - кандидат юридических наук, В.И.Ярочкин - кандидат военных наук Е.Е.Акимов подготовлена Концепция безопасности коммерческого банка в РФ.

Этот документ на основе анализа накопленного научно-практического опыта в банковской сфере определил принципы, цели и задачи построения надежной и своевременной защиты кредитной организации от экономических угроз. В концепции указаны основные направления создания такой системы, даны рекомендации по разработке программы безопасности банка.

В разработке концепции принимали участие: На проект концепции получены отзывы МВД ГУЭП РФ, ВНИИ МВД, Академии МВД, Нижегородского юридического института МВД, а также межбанковской службы безопасности "Амулет". Их основные замечания учтены коллективом авторов при совершенствовании этого документа. В настоящее время концепция прошла одобрение Советом Ассоциации российских банков.

Общие положения

Концепция экономической безопасности коммерческого банка Российской Федерации представляет собой научно обоснованную систему взглядов на представление и понимание основных направлений, условий и порядка научно-практического решения задач экономической защиты банковского дела от непредвиденных противоправных действий и недобросовестной конкуренции.

Под экономической безопасностью коммерческого банка в России понимается состояние полной защищенности руководства и клиентов банка, ключевых интересов владельцев, информационных ресурсов и материальных ценностей от внутренних и внешних угроз.

Обеспечение экономической безопасности является обязательной составной частью основной деятельности коммерческого банка в отечественных условиях хозяйствования.

Состояние экономической безопасности представляет собой приобретенное умение и способность коммерческого банка надежно противостоять активным попыткам агрессоров или недобросовестных конкурентов нанести ущерб правовым интересам коммерческого банка.

Объектами безопасности являются:

· кадровый потенциал;

· кредитно-денежные активы;

· информация.

Субъектами правоотношений при решении проблемы безопасности являются:

· государственные органы управления (Российская Федерация) как источник ресурсов и возможностей, приобретаемых и накапливаемых за счет средств государственных бюджетов, а также информационных ресурсов, отнесенных к категории государственной тайны;

· ЦБ РФ, осуществляющий кредитно-денежную политику государства;

· коммерческий банк как юридическое лицо, являющееся собственником финансовых, а также информационных ресурсов, составляющих служебную, коммерческую и банковскую тайну;

· другие физические и юридические лица, в том числе клиенты и партнеры по договорным отношениям, задействованные в процессе функционирования коммерческого банка как внутри страны, так и во внешней среде (органы муниципальной власти, исполнительные органы, предприятия и организации, привлекаемые для выполнения услуг в области экономической безопасности, обслуживающий основную деятельность персонал, клиенты и др.);

· службы экономической безопасности коммерческих банков РФ и частные детективные агентства.

Концепция предопределяет цели и задачи системы экономической безопасности коммерческих банков, принципы ее планирования и организации, развития и функционирования, а так же правовые основы, типологию угроз экономической безопасности и ресурсы, подлежащие защите и сохранению, а также ключевые направления разработки единой системы безопасности, включая инженерно-техническую, правовую и организационную защиту.

Основные положения рассмотренной концепции экономической безопасности коммерческих банков служат методическими положениями и рекомендациями для администрации коммерческих банков и служб экономической безопасности при определении политики в области экономической безопасности банков.

Цели и задачи системы безопасности

Основной целью системы экономической безопасности в концепции является обеспечить устойчивость функционирования ключевых служб, а так же видов деятельности коммерческого банка и предотвратить угрозы его безопасности, защитить правовые интересы кредитной организации от непредвиденных противоправных посягательств, охрана жизни и здоровья персонала, не допустить хищения денежно-финансовых и материально-технических средств, разглашения тайн, уничтожения и порчи имущества и ценностей коммерческого банка, утечки, утраты, уничтожения и искажения служебной информации, обеспечения деятельности, нарушения работы технических средств, включая и средства информатизации.

Сатьи по теме:

Финансовые показатели деятельности банка
В условиях рынка анализ активов Московского отделения №9038/01195 банка является наиболее актуальным, так как на основе выводов этого анализа разрабатываются предложения по управлению кредитными ресурсами и осуществляются мероприятия по эффективному, рациональному и наименее рискованному размещению ...

Проблемы развития банковской системы РФ на современном этапе развития
Важную роль в формировании современного конкурентоспособного банковского сектора, соответствующего стратегическим интересам российской экономики, была призвана сыграть “Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года”. Главным результатом ее реализации должно было ...

Современное состояние банков второго уровня в Республике Казахстан
Банковская система Республики Казахстан представляет на сегодняшний день двухуровневую систему: 1. Национальный банк Республики Казахстан; 2. Коммерческие банки, основанные на кооперативной, коллективной, акционерной и частной собственности. Обеспечение устойчивого и динамического роста общественно ...